Кто такой йохан гейзель. Альтернативная — гуманная финансовая система История доллара и ФРС, истоки кризиса

Первая часть его классической работы «Осуществление права на полный рабочий день» была опубликована в 1906 г. в Швейцарии, а вторая - в 1911 г. в Берлине под названием «Новое учение о проценте». Обе части были опубликованы в Берлине и в Швейцарии во время войны (1916 г.) и выдержали при его жизни шесть изданий, последнее из которых называется «Свободное государство и свободные деньги как путь к естественному экономическому порядку». В английском переводе (Филиппа Раи) эта работа издана под названием «Естественный экономический порядок».

В 1918 году, вскоре после окончания Первой мировой войны , когда все только и говорили о мире, он фактически предсказал начало Второй мировой войны в письме издателю берлинской газеты «Berliner Zeitung am Mittag»:

Несмотря на то, что народы дают священную клятву заклеймить войну на все времена, несмотря на призыв миллионов: «Нет войне!», вопреки всем надеждам на лучшее будущее я должен сказать: если нынешняя денежная система сохранит процентное хозяйство, то я решусь утверждать уже сегодня, что не пройдет и 25 лет, и мы будем стоять перед лицом новой, ещё более разрушительной войны. Я очень отчётливо вижу развитие событий. Сегодняшний уровень техники позволит экономике быстро достигнуть наивысшей производительности. Несмотря на значительные потери в войне, будет происходить быстрое образование капиталов, которые вследствие избыточности предложения снизят проценты. Тогда деньги будут изъяты из обращения. Это приведёт к сокращению промышленного производства, на улицу будут выброшены армии безработных… В недовольных массах пробудятся дикие, революционные настроения, снова пробьются ядовитые ростки сверхнационализма. Ни одна страна не сможет больше понять другую, и финалом может стать только война.

В апреле 1919 г. Гезелль по приглашению Эрнста Никиша (тогда - левого социалиста) входил в качестве министра финансов и члена комиссии по социализации в просуществовавший короткое время революционный кабинет Баварской советской республики , избрав в качестве своих помощников швейцарского математика Теофила Кристена и экономиста Эрнста Поленске. Он пытался осуществить свои теоретические построения на практике, однако через 7 дней его нахождения на посту коммунистами было сформировано новое правительство, в которое его не включили. После подавления баварской революции Гезелль был задержан и впоследствии осуждён военным трибуналом. Из-за его участия в правительстве советской республики швейцарские власти отказали Гезеллю в возможности вернуться на его ферму в Невшателе . Последнее десятилетие своей жизни он провёл в Берлине и Швейцарии, посвятив себя пропаганде своих идей.

Основные идеи

Сильвио Гезелль был вегетарианцем, полагающим, что земля принадлежит всем людям одинаково, вне зависимости от расы, пола, класса, способностей или религии.

Его экономические взгляды были основаны на упразднении процента по кредитам и национализации земли. Гезелль пришел к выводу, что равномерная скорость обращения денег является важным условием для бескризисной экономики. Деньги должны служить лишь в качестве средства обмена, а не как средство сбережения. Он полагал, что «естественный экономический порядок», обеспечивающий обращение денег - это порядок, при котором деньги становятся платной государственной услугой, так называемые «деньги с отрицательным процентом», когда текущие владельцы денег обязаны регулярно передавать государству некоторую небольшую сумму, как плату за право пользоваться деньгами государственной эмиссии.

Первым практическим применением взглядов Гезелля был эксперимент в 1932 году в австрийском городке Вёргль с населением 3000 человек. В результате эксперимента в городе был построен мост, улучшено состояние дорог, увеличились капиталовложения в общественные службы. Именно в это время, когда многие страны Европы вынуждены были бороться с растущей безработицей, уровень безработицы в Вёргле снизился за год на 25 %. Когда более 300 общин в Австрии заинтересовались данной моделью, Национальный банк Австрии усмотрел в этом угрозу своей монополии и запретил печатание свободных местных денег. Несмотря на то, что спор длился очень долго и рассматривался даже в высших судебных инстанциях Австрии, ни Вёрглю, ни другим европейским общинам не удалось повторить этот эксперимент. Однако запреты касались непосредственной эмиссии денег местными властями, неподконтрольной Национальному банку, а не принципов системы Гезелля.

Сейчас самая мощная система свободных денег - швейцарский WIR (нем. Wirtschaftsring-Genossenschaft , Кооператив экономического круга), насчитывающий 62 тысячи участников и обеспечивающий ежегодный оборот в эквиваленте 1 млрд 650 млн швейцарских франков. Эта система была основана в 1934 году , как механизм преодоления платежного кризиса, сложившегося под влиянием великой депрессии . Однако уже в 1952 году они были вынуждены отказаться от теории Гезелля «свободных денег» и сейчас используют ссудный процент .

Логичным продолжением идей Гезелля являются разные варианты «торговых систем местного обмена» (LETS), существующие сегодня как в США, так и в Европе.

Значение Сильвио Гезелля

Критика

Критики считают идеи Гезелля несостоятельными по причине того, что обесценивающиеся деньги становятся причиной инфляции . В краткосрочном периоде налог Гезелля повышает скорость обращения денег , но в долгосрочной перспективе это приводит к [

Здравствуйте, уважаемые читатели! В этом выпуске я хочу затронуть тему альтернативных гуманных способов товарно-денежных отношений. Дело в том, что начиная разбираться в финансах, денежных потоках и инвестициях начинаешь понимать на сколько порочна современная финансовая система.

В такой системе каждый её участник не может чувствовать себя защищенным. Финансово незащищенные слои населения просто вынуждены брать кредиты и собственноручно закабалять себя. А далее человек вынужден крутиться всю жизнь в постоянном страхе и стрессе, под давлением финансовых структур, чтобы отдать эти кредиты. Основа этой системы — это производство страха, который вызывает оцепенение и потерю адекватной оценки реальности, в таком состоянии единственной мотивацией людей является выживание, в состоянии страха и беспокойства за будущее людьми легче всего управлять.

Невольно начинаешь задумываться, а может ли быть альтернативная гуманная система финансовых взаимоотношений, где каждый её участник будет чувствовать себя полностью защищенным. И ответ — конечно да! Такие примеры и эксперименты уже были в истории. Но начну я со взлома устоявшегося закоренелого стереотипа: нам внушили, что единственное право печати денежных средств находится в руках центрального банка. А почему же мы не можем печатать собственные деньги? Я сейчас не говорю о подделке билетов центрального банка, это не законно. Я хочу сказать, что каждый может выдумать свои деньги и назвать их к примеру — фантики. Если эти фантики будут выполнять свою функцию — являться средством обмена товаров и услуг, то они могут вполне существовать наряду с существующей финансовой системой. А в последствии возможно и постепенно заменить её, как более продуктивная и гуманная система товарно-денежных отношений.

Для затравки посмотрите это видео. Внимание! Только для лиц старше 18 лет:

Дело все в том, что ЦБ имея монопольное право печати денежных средств и систему ссудного процента полностью контролирует экономику любой страны и следовательно финансовое состояние каждого её жителя. Но система ссудного процента привела к тому, что деньги перестали выполнять свою изначальную функцию средства обмена товаров и услуг, в такой системе создается искусственный дефицит денежной массы за счет накопительства и поэтому экономика затормаживается, то есть снижается покупательная способность большей части населения и замедляется товарно-денежный обмен. Дальнейшее замедление экономических процессов, конкуренция, неравномерное распределение денежных благ и возрастание долговой нагрузки на малообеспеченные слои населения приводят к коллапсированию финансовой системы, которое мы называем кризисами. Эти кризисы происходят массово и постоянно в микро масштабах, например: разорение фирм, увольнения и семейные финансовые трудности и периодически в макро масштабах — крупные системные кризисы, которые по цепочке затрагивают множество отраслей экономики. Нам все это кажется неуправляемыми процессами, но на самом деле это не так, всё это является частью системы целью которой является производство страха. Деньги в такой системе уже только частично являются средством обмена, основной их задачей становится контроль перепуганного населения.

Но этой системе возможна альтернатива! Йохан Сильвио Гезель доказал экономическую целесообразность применения в товарно-денежных отношениях так называемых свободных денег — суть которых заключается в том, что они периодически, например, раз в месяц теряют свою ценность. Если сегодня купюра имеет номинал 10 рублей, то через месяц она имеет номинал 9 рублей. Это может быть реализовано в виде взимания налога — процента с тех денег, которые у вас имеются на руках. Это система, в которой отсутствует ссудный процент и ростовщичество и, по сути, имеется отрицательный ссудный процент. Такой подход переворачивает парадигму финансовых взаимоотношений и ставит её с головы на ноги. Свобода таких денег заключается в том, что все стремятся от них как можно быстрее избавиться из-за постепенного снижения их покупательной способности, эти деньги начинают очень быстро обращаться, увеличивая товарооборот. Деньги перестают быть самоцелью и средством накопления и начинают выполнять их изначальную функцию — являться средством обмена.

В 1931 году в баварской деревне Шваненкирхен для возрождения угольной шахты стали использовать частную валюту под названием вара. Эта валюта планомерно обесценивалась, для поддержания платёжеспособности наличности держатели были обязаны платить сбор. Таким образом была ограничена возможность использования этой валюты для накоплений и тем самым стимулировался активный товарообмен. Эксперимент Вара в Шваненкирхен запретило Министерство финансов Германии указом Брюнинга от 30 октября 1931.

Вторым практическим применением взглядов Гезелля был эксперимент в 1932 году в австрийском городке Вёргль с населением 3 000 человек. В результате эксперимента в городе был построен мост, улучшено состояние дорог, увеличились капиталовложения в общественные службы. Именно в это время, когда многие страны Европы вынуждены были бороться с растущей безработицей, уровень безработицы в Вёргле снизился за год на 25 %.Когда более 300 общин в Австрии заинтересовались данной моделью, Национальный банк Австрии усмотрел в этом угрозу своей монополии и запретил печатание свободных местных денег. Несмотря на то, что спор длился очень долго и рассматривался даже в высших судебных инстанциях Австрии, ни Вёрглю, ни другим европейским общинам не удалось повторить этот эксперимент. Однако запреты касались непосредственной эмиссии денег местными властями, неподконтрольной Национальному банку, а не принципов системы Гезелля.

Сейчас идеи Йохана Гезеля уже воплощаются абсолютно законно в рамках нашего законодательного права. Как это происходит, рекомендую посмотреть это любопытное видео:

А вы бы хотели такую гуманную систему финансовых взаимоотношений? Напишите в комментариях.

Йохан Сильвио Гезелль (нем. Johann Silvio Gesell; 17 марта 1862, Санкт-Вит, ныне в Бельгии - 11 марта 1930, Ораниенбург, Германия) - немецкий предприниматель, экономист, автор учения о «свободной экономике» (от нем. Freiwirtschaft ).

Был седьмым из девяти детей в семье прусса Эрнста Гезелля из Ахена и валлонки Жанетт Тальбо. В 1887 году переехал в Буэнос-Айрес, Аргентина. В Буэнос-Айресе был преуспевающим немецким купцом, начал изучать проблемы денежного обращения под влиянием кризиса конца 1880-х годов, который был особенно сильным в Аргентине.

Его первый научный труд - «Реформа монетного дела как путь к социальному государству» - был опубликован в Буэнос-Айресе в 1891 г. Основные идеи о деньгах опубликованы в том же году в Буэнос-Айресе в работе «Nervus rerum », а также во многих последующих книгах и памфлетах, выходивших вплоть до его ухода от дел и отъезда в Швейцарию в 1906 году.

Первая часть его классической работы «Осуществление права на полный рабочий день» была опубликована в 1906 г. в Швейцарии, а вторая - в 1911 г. в Берлине под названием «Новое учение о проценте». Обе части были опубликованы в Берлине и в Швейцарии во время войны (1916 г.) и выдержали при его жизни шесть изданий, последнее из которых называется «Свободное государство и свободные деньги как путь к естественному экономическому порядку». В английском переводе (Филиппа Раи) эта работа издана под названием «Естественный экономический порядок».

В 1918 году, вскоре после окончания Первой мировой войны, когда все только и говорили о мире, он фактически предсказал начало Второй мировой войны в письме издателю берлинской газеты «Цайтунг ам миттаг».

Несмотря на то, что народы дают священную клятву заклеймить войну на все времена, несмотря на призыв миллионов: «Нет войне!», вопреки всем надеждам на лучшее будущее я должен сказать: если нынешняя денежная система сохранит процентное хозяйство, то я решусь утверждать уже сегодня, что не пройдет и 25 лет, и мы будем стоять перед лицом новой, ещё более разрушительной войны. Я очень отчётливо вижу развитие событий. Сегодняшний уровень техники позволит экономике быстро достигнуть наивысшей производительности. Несмотря на значительные потери в войне, будет происходить быстрое образование капиталов, которые вследствие избыточности предложения снизят проценты. Тогда деньги будут изъяты из обращения. Это приведёт к сокращению промышленного производства, на улицу будут выброшены армии безработных… В недовольных массах пробудятся дикие, революционные настроения, снова пробьются ядовитые ростки сверхнационализма. Ни одна страна не сможет больше понять другую, и финалом может стать только война .

В апреле 1919 г. Гезелль входил в качестве министра финансов в просуществовавший короткое время кабинет Баварской советской республики и впоследствии был осуждён военным трибуналом. Последнее десятилетие своей жизни он провел в Берлине и Швейцарии, посвятив себя пропаганде своих идей.

Научные достижения

Сильвио Гезелль являлся сторонником национализации земли и упразднения процента по кредитам.
Гезелль полагал, что «естественный экономический порядок», обеспечивающий обращение денег - это порядок, при котором деньги становятся платной государственной услугой, так называемые «деньги с отрицательным процентом», когда текущие владельцы денег обязаны регулярно передавать государству некоторую небольшую сумму, как плату за право пользоваться деньгами государственной эмиссии.

Первым практическим применением взглядов Гезелля был эксперимент в 1932 году в австрийском городке Вёргль с населением 3000 человек. В результате эксперимента в городе был построен мост, улучшено состояние дорог, увеличились капиталовложения в общественные службы. Именно в это время, когда многие страны Европы вынуждены были бороться с растущей безработицей, уровень безработицы в Вёргле снизился за год на 25 %. Когда более 300 общин в Австрии заинтересовались данной моделью, Национальный банк Австрии усмотрел в этом угрозу своей монополии и запретил печатание свободных местных денег. Несмотря на то, что спор длился очень долго и рассматривался даже в высших судебных инстанциях Австрии, ни Вёрглю, ни другим европейским общинам не удалось повторить этот эксперимент.

Сейчас самая мощная система свободных денег - швейцарский WIR (нем. Wirtschaftsring-Genossenschaft , Кооператив экономического круга), насчитывающий 62 тысячи участников и обеспечивающий ежегодный оборот в эквиваленте 1 млрд 650 млн швейцарских франков. Эта система была основана в 1934 году, как механизм преодоления платежного кризиса, сложившегося под влиянием великой депрессии. Однако уже в 1952 году они были вынуждены отказаться от теории Гезеля «свободных денег» и сейчас используют ссудный процент.

Логичным продолжением идей Гезелля являются разные варианты «торговых систем местного обмена» (LETS), существующие сегодня как в США, так и в Европе.

Научные труды

Йохан Сильвио Гезель (1862-1930).

Свободные деньги (нем. Freigeld) - понятие введенное немецким экономистом Сильвио Гезелем, для того, чтобы обозначить деньги, используемые только как инструмент обмена (мера стоимости и средство обмена), но свободные от процентов.

В своих научных работах Гезель проводит разграничение между нормой процента и предельной эффективностью капитала и доказывает, что именно норма процента ставит предел темпам роста реального капитала. Кроме того, он отмечает, что норма процента - это чисто денежный феномен и что специфическая особенность денег, из которой вытекает значение процента на деньги, заключается в том, что владение деньгами как средством накопления богатства вовлекает их держателя в ничтожные издержки хранения, а такие формы богатства, как, например, запасы товаров, хранение которых связано с издержками, приносят в действительности доход только потому, что таков «порядок», установленный деньгами.

В основе идеи «свободных денег» (Freigeld) лежит представление о том, что хорошие деньги должны быть «инструментом обмена и больше ничем». По мнению Гезелля, традиционные формы денег предельно неэффективны, так как «исчезают из обращения всякий раз, как возникает повышенная в них потребность, и затапливают рынок в моменты, когда их количество и без того избыточно». Подобные формы денег «могут служить лишь инструментом мошенничества и ростовщичества и не должны признаваться годными к употреблению, сколь бы привлекательными ни казались их физические качества».

Вторым практическим применением взглядов Гезеля был эксперимент в 1932 году в австрийском городке Вёргль с населением 3000 человек. В результате эксперимента в городе был построен мост, улучшено состояние дорог, увеличились капиталовложения в общественные службы. Именно в это время, когда многие страны Европы вынуждены были бороться с растущей безработицей, уровень безработицы в Вёргле снизился за год на 25 %.

Когда более 300 общин в Австрии заинтересовались данной моделью, Национальный банк Австрии усмотрел в этом угрозу своей монополии и запретил печатание свободных местных денег. Несмотря на то, что спор длился очень долго и рассматривался даже в высших судебных инстанциях Австрии, ни Вёрглю, ни другим европейским общинам не удалось повторить этот эксперимент.

Одна из самых мощных систем свободных денег - швейцарский WIR (нем. Wirtschaftsring-Genossenschaft, хозяйственно-рыночный кооператив), насчитывающий 62 тысячи участников и обеспечивающий ежегодный оборот в эквиваленте 1 млрд 650 млн швейцарских франков (в настоящее время налог Гезеля не используют).

WIR был основан в 1934 году, как механизм преодоления платежного кризиса, сложившегося под влиянием великой депрессии.

В 1952 году кооператив отказался от взимания налога Гезеля со своей валюты «WIR» (currency code CHW) и сейчас используют ссудный процент (ссудный процент налагается только на внешних должников, члены кооператива кредитуются беспроцентно).

Логичным продолжением идей Гезеля являются разные варианты «торговых систем местного обмена» (Региональная валюта), существующие сегодня как в США, так и в Европе.

Йохан Сильви Гейзель — немецкий ученый и реформатор, он является автором теории «свободной экономики». Годы жизни 1862-1930.

Йохан родился в семье Эрнеста Гейзеля и Жаннет Тальбо. О детстве Йохана известно лишь то, что он был седьмым из девяти детей. В 1887 г. он переезжает в Аргентину, где проявляет себя в качестве успешного торговца. У него появляется интерес к изучению проблем денежного обращения, кризис, который наиболее остро чувствовался в Аргентине, лишь усиливает его интерес к экономике и финансам. Уже в 1981 г. выходит его первый труд «Реформа монетного дела как путь к социальному государству». В нем он опубликовал основные идеи о деньгах.

Основные идеи Йохана Гейзеля

Йохан полагал, что земля должна принадлежать всем одинаково. И какие-либо признаки людей — пол, раса, принадлежность к классу, религия, а также способности — не должны на это влиять.

Он также считал, что необходимо национализировать земли и упразднить проценты на выданные кредиты. Это бы позволило сделать скорость движения денег более равномерной, что защитило бы экономику от кризиса и сделало бы ее более устойчивой. То есть, главная идея Йохана была в том, чтобы сделать деньги инструментом обмена, но не инструментом обогащения, накопления и сбережения. При этом он предлагал варианты экономической модели, где за использование денежных средств их владельцы оплачивают какой-либо процент государству. Это позволило бы избежать аккумулирования средств в одних руках и стимулировало людей к более эффективному использованию денег.

Эксперимент на практике

Теории Гейзеля были использованы при проведении эксперимента в Австрии. Был выбран город населением 3000 человек. Эксперимент проводился в 1932 г. Результат был действительно достойным. Удалось увеличить капиталовложения в общественные службы, построить мост и значительно улучшить инфраструктуру города. И, когда вся Европа отчаянно боролась с безработицей, в Вёргле она снизилась на 25% естественным образом. Такие достижения привлекли внимание и экономической моделью Геззеля заинтересовались более 300 австрийских общин. Однако Национальный банк Австрии усмотрел в этом угрозу и вынес запрет на печать местных банкнот. Более ни одной общине не удалось повторить эксперимент несмотря на то, что запрет касался лишь эмиссии денег, а не принципов системы.

Сегодня принципы Гейзеля активно используются другими экономистами. Так, нобелевский лауреат по экономике Ян Тинберген неоднократно писал, что система Гейзеля заслуживает внимание и обсуждения, а экономист Джон Кейнс указал, что он активно использовал тезисы денежной теории Гейзеля при работе над «Общей теорией занятости, процента и денег».

Критика в адрес принципов Гейзеля

Многие экономисты нашли в идеях Гейзеля недостатки. Главный из них в том, что применение принципов Гейзеля привело бы к быстрому обесцениванию денежной массе и к последующей инфляции. Подчеркивая при этом, что в краткосрочной перспективе его принципы действительно позволяют значительно повысить скорость обращения денег. А, как известно, в период застоя и кризиса и люди, и предприятия стараются уменьшить траты и сберегают капитал самостоятельно.

То есть, краткосрочный эксперимент был эффективным лишь потому, что был насильственно прекращен. А опыта одного города слишком мало, чтобы говорить о высокой эффективности этой концепции. Кроме того эксперимент нельзя считать независимым, так как были не учтено множество факторов и на экономический рост могли повлиять и другие параметры. Дополнительно критики указывают, что положительный результат наблюдался в период кризиса, а исследования в условиях стабильности или роста экономики не проводились.

В любом случае часть идей Гейзеля используется и сегодня, хотя в чистом виде его концепция противоречит принципам капитализма, но может дать результаты при грамотном применении в условиях кризиса.