Перечень документов для открытия расчетного. Документы для открытия счета. Что следует знать при открытии счета

Документы для открытия счета ИП

1 Документы, удостоверяющие личность ИП, иных лиц, не являющихся ИП, уполномоченных на открытие счета, внесенных в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Если ИП является иностранным гражданином или лицом без гражданства, то дополнительно представляется миграционная карта и/или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации


2. Сведения о деловой репутации (один документ на выбор клиента):
  • 2.1. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
  • 2.2. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
  • 2.3. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике
3.
  • Не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка
    Предоставляются в подлиннике
4. Доверенности (договоры) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи. Документы, ограничивающие полномочия представителей ИП
  • Доверенности могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.

    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    Документы, ограничивающие полномочия представителей ИП могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
5. Лист записи ЕГРИП, в случае если с даты государственной регистрации ИП прошло менее 30 дней и в ЕГРИП отсутствуют сведения об ИП
  • Лист записи ЕГРИП может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлены в виде: - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;


6.
7. Анкета Клиента - ИП
8. Анкета налогового резидента - ФЛ/ИП 5 × В случае если Клиент - налоговый резидент.
9. КОПОП 6 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.

Документы для открытия счета лицу, занимающемуся частной практикой (ЛЗЧП)

1. Документ о регистрации
  • 1.1 Приказ Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса (для нотариусов)


    1.2 Документ, подтверждающий членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих (для арбитражных управляющих)
    Документ, подтверждающий членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих может не предоставляться, если на официальном сайте Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии содержится информация, подтверждающая членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих. Документ предоставляется только в виде оригинала и должен быть оформлен на бланке саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой является Арбитражный управляющий. Также документ может быть представлен в виде выписки из реестра арбитражных управляющих саморегулируемой организации арбитражных управляющих.
    Предоставляются в подлиннике

    1.3 Удостоверение адвоката, выданное территориальным органом Министерства юстиции Российской Федерации (для адвокатов)

    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)

    1.4 Справка из адвокатской палаты, подтверждающая членство адвоката в адвокатской палате и учреждение адвокатом адвокатского кабинета с указанием регистрационного номера из регионального реестра адвокатов (для адвокатов)
    Может быть предоставлена в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика
  • Может быть предоставлено в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)
3. Документы, удостоверяющие личность Клиента, иных лиц, не являющихся ЛЗЧП, уполномоченных на открытие счета, внесенных в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Если ЛЗЧП является иностранным гражданином или лицом без гражданства, то дополнительно представляется миграционная карта и/или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации Для клиентов-нотариусов документы заверяются иным нотариусом.
    Могут быть предоставлены в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
4.
  • Представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов:



    Предоставляются в подлиннике
5. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в
карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати
  • Предоставляются в подлиннике
6. Доверенности (договоры) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Доверенности могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника.
    Договоры могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    Документы, ограничивающие полномочия представителей ЛЗЧП (при наличии) могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

7. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
8. Анкета Клиента – ЛЗЧП
9. Анкета налогового резидента – ФЛ/ИП 3 × Предоставляется в случае положительного ответа на вопрос «Являетесь ли вы налоговым резидентом иностранного государства?» Анкеты Клиента-лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой
9. КОПОП 4 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.

Документы для открытия счета юридическому лицу

1. Устав
  • В случае наличия изменений и дополнений вместе с уставом предоставляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава. При наличии новой действующей редакции устава и ранее действовавших редакций устава предоставляется только новая редакция устава (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции устава требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией устава)). Устав может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документа; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
2.
  • При наличии изменений и дополнений вместе с учредительным договором представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция учредительного договора. При наличии новой действующей редакции учредительного договора и ранее действовавших редакций представляется только новая редакция учредительного договора (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции учредительного договора требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией учредительного договора). Учредительный договор может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
3.


  • - общества с ограниченной ответственностью – нотариусом (в форме свидетельства), если иной способ не предусмотрен уставом такого общества либо решением общего собрания участников общества, принятым участниками общества единогласно (также должно быть представлено в Банк).

    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
4. Документы, удостоверяющие личность руководителя, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, иных представителей ЮЛ (включая лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи)
  • Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;

5. Приказы (доверенности) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, приказы подтверждающие, что лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются сотрудниками (работниками) организации, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи


  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

    Доверенности могу предоставляться в виде:
    нотариально заверенной копии;
    подлинника.
    Документы, ограничивающие полномочия ЕИО, а также иных представителей ЮЛ, кроме его ЕИО,
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

6. Сведения о деловой репутации (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов)

  • - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике.
7. Лицензии (если требуется)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
8.
  • Лист записи ЕГРЮЛ может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
9. Выписки из реестра акционеров (в случаях, если требуются Банком для приема решений (протоколов), принятых общими собраниями акционеров Клиентов, являющихся акционерными обществами).

  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - подлинник.
10. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати (не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка)
  • Предоставляется в подлиннике

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

11.
12. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
13. Анкета Клиента - ЮЛ
14.

Документы для открытия счета филиалу (представительству) юридического лица (ЮЛ) - резидента

1. Устав
  • В случае наличия изменений и дополнений вместе с уставом предоставляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава. При наличии новой действующей редакции устава и ранее действовавших редакций устава предоставляется только новая редакция устава (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции устава требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией устава). Устав может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»),или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
    Например, устав может быть представлен в Банк в виде копии, заверенной налоговым органом.
2. Учредительный договор (только для хозяйственных товариществ)
  • При наличии изменений и дополнений вместе с учредительным договором представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция учредительного договора. При наличии новой действующей редакции учредительного договора и ранее действовавших редакций представляется только новая редакция учредительного договора (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции учредительного договора требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией учредительного договора). Учредительный договор может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
3. Положение о филиале/представительстве
  • Может быть предоставлено в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
4. Протокол (решение) уполномоченного органа о назначении единоличного исполнительного органа
  • В соответствии со ст. 67.1 ГК РФ Протоколы (решения) общего собрания участников (акционеров) / решения единственного участника (акционера) акционерного общества (публичного, непубличного), общества с ограниченной ответственностью, принятые ими после 01 сентября 2014 года, должны быть подтверждены в отношении:
    - публичного акционерного общества - лицом, осуществляющим ведение реестра акционеров такого общества и выполняющего функции счетной комиссии (регистратор);
    - непубличного акционерного общества - нотариусом (в форме свидетельства) или регистратором;
    - общества с ограниченной ответственностью – нотариусом (в форме свидетельства), если иной способ не предусмотрен уставом такого общества либо решением общего собрания участников общества, принятым участниками общества единогласно (также должно быть представлено в Банк)
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
5. Доверенность на руководителя филиала/представительства, предусматривающая право на открытие банковских счетов и распоряжение ими

  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.

6. Приказы (доверенности) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими руководителем и другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, приказы подтверждающие, что лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются сотрудниками (работниками) организации (включая руководителя филиала/представительства), о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи

  • Приказы могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    Доверенности га предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам (кроме руководителя филиала/представительства).
    Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.
    Документы, ограничивающие полномочия ЕИО, а также иных представителей ЮЛ, кроме его ЕИО (при наличии).
    Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
7. Документы, удостоверяющие личность руководителя филиала/представительства, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и иных представителей ЮЛ (включая лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи)
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
8. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
9. Лицензии (если требуется)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
10. Лист записи ЕГРЮЛ, в случае если с даты государственной регистрации ЮЛ прошло менее 30 дней и в ЕГРЮЛ отсутствуют сведения о ЮЛ
  • Лист записи ЕГРЮЛ может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть представлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
11. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати» (не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка)
  • Предоставляются в подлиннике.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

12. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
13. Анкета Клиента - ЮЛ
14. КОПОП 3 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.
15. Анкета налогового резидента – ЮЛ

Документы для открытия счета юридическому лицу - нерезиденту

1. Документы, подтверждающие правовой статус, государственную регистрацию, избрание единоличного исполнительного органа ЮЛ – нерезидента (в частности, учредительные документы)
  • Могут быть представлены в виде:


2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию ЮЛ – нерезидента
  • Могут быть представлены в виде:
    -
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
3. Документ, подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.

4. Внутренние документы ЮЛ – нерезидента, ограничивающие полномочия единоличного исполнительного органа и/или иных представителей ЮЛ – нерезидента (при наличии, например, положения о единоличном исполнительном органе, положения об иных органах управления ЮЛ – нерезидента или договора о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании)

  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
5. Доверенность, выданная ЮЛ – нерезидентом доверенному лицу, уполномоченному заключать договоры банковского счета и распоряжаться банковским счетом (при наличии доверенного лица)
  • При оформлении на территории Российской Федерации доверенность должна быть нотариально удостоверена.
    При оформлении на территории иностранного государства доверенность должна быть легализована в надлежащем порядке с нотариально удостоверенным переводом на русский язык
    Доверенности должны быть подписаны единоличным исполнительным органом либо иным представителем ЮЛ-нерезидента с приложением оттиска печати ЮЛ-нерезидента, за исключением случаев отсутствия в законодательстве иностранного государства (территории) обязанности наличия печати у ЮЛ-нерезидента или если печать ЮЛ-нерезидента не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма
    Может быть представлена в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (о присвоении ИНН) или свидетельство об учете в налоговом органе (о присвоении КИО)
  • Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
    Не предоставляется при открытии счета филиалу (представительству) иностранного юридического лица, сведения о котором содержатся в Реестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц.
7.
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету ((не требуются, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, и карточка с образцами подписей и оттиска печати к открываемому счету не будет предоставляться и использоваться)/ документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи (предоставляются в отношении лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи в случае заключения с Банком договора дистанционного банковского обслуживания).
    Предоставляются в виде нотариально заверенной копии.
8.
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
9. Документы, удостоверяющие личность руководителя, иных представителей ЮЛ - нерезидента, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
10. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати (требуется при предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печати)
  • Предоставляется в подлиннике.
11.
  • Может быть представлено в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
12.
  • Предоставляется в подлиннике.
13. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляется в подлиннике.
14. Документы о финансовом положении представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
  • 14.1 Письмо Клиента с указанием названия рейтингового агентства и присвоенного Клиенту рейтинга, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати)

    14.3 Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)).
    14.4 Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год

    - нотариально заверенной копии;

    - заверенной ЮЛ-нерезидентом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    14.5 Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом. Предоставляется в подлиннике.

    Предоставляется в виде     нотариально заверенной копии.
    14.7 Письмо с подтверждением отсутствия обязанности предоставлять по месту регистрации или деятельности Клиента финансовые отчеты компетентным государственным органам (предоставляется в подлиннике) и копии внутренних документов в целях финансово-хозяйственного учета (предоставляются в виде нотариально заверенной копии).
    14.8 Письмо об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати). Письмо предоставляется в подлиннике.
15. При открытии счета представительству или филиалу ЮЛ – нерезидента Российской Федерации дополнительно предоставляются:
  • 13.1 Положение либо иной документ о филиале (представительстве) ЮЛ - нерезидента, решение ЮЛ – нерезидента о создании на территории РФ филиала (представительства) и назначении главы филиала (представительства).
    Документы могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.

    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
    13.2 Разрешение на открытие представительства ЮЛ – нерезидента либо иных документов, свидетельствующих об аккредитации представительства ЮЛ - нерезидента в РФ; выписка из соответствующего реестра, в который включено данное представительство (филиал) ЮЛ - нерезидента в связи с его аккредитацией на территории РФ.
    Предоставляются в виде     нотариально заверенной копии.
    Не предоставляется при открытии счета филиалу (представительству) иностранного юридического лица, сведения о котором содержатся в Реестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц
    13.3 Доверенность, выданная руководителю филиала (представительства) на открытие банковского счета, заключение Договора банковского счета и/или распоряжение денежными средствами на банковском счете.
    Документ может быть представлен в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

16. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
17. Анкета Клиента - ЮЛ
18. Анкета налогового резидента – ЮЛ

Документы для открытия счета иностранной структуре без образования юридического лица (ИСБОЮЛ)

1. Документы, подтверждающие правовой статус ИСБОЮЛ в зависимости от формы ИСБОЮЛ и законодательства иностранного государства (территории), в соответствии с которым она создана

  • - нотариально заверенной копии.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию ИСБОЮЛ (если такая регистрация требуется в соответствии с законодательством иностранного государства (территории), в соответствии с которым она создана)
  • Документы могут быть предоставлены в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
3. Документ, подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа (при наличии единоличного исполнительного органа)

  • - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
4. Внутренние документы ИСБОЮЛ, ограничивающие полномочия единоличного исполнительного органа и/или иных представителей ИСБОЮЛ (при наличии, например, положения о единоличном исполнительном органе, положения об иных органах управления ИСБОЮЛ или договора о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании)
  • Документы могут быть предоставлены в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
5. Доверенность, выданная ИСБОЮЛ доверенному лицу, уполномоченному заключать договоры банковского счета и распоряжаться банковским счетом (при наличии доверенного лица):
  • - при оформлении на территории Российской Федерации доверенность должна быть нотариально удостоверена;
    - при оформлении на территории иностранного государства доверенность должна быть легализована в надлежащем порядке с нотариально удостоверенным переводом на русский язык
    Доверенности должны быть подписаны единоличным исполнительным органом либо иным представителем ИСБОЮЛ с приложением оттиска печати ИСБОЮЛ, за исключением случаев отсутствия в законодательстве иностранного государства (территории) обязанности наличия печати у ИСБОЮЛ или если печать ИСБОЮЛ не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма).
    Документ может быть предоставлен в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (о присвоении ИНН) или свидетельство об учете в налоговом органе (о присвоении КИО) (в случае постановки ИСБОЮЛ на учет в налоговом органе)
  • Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
7. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету / документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету (не требуются, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, и карточка с образцами подписей и оттиска печати к открываемому счету не будет предоставляться и использоваться)/ документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи (предоставляются в отношении лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи в случае заключения с Банком договора дистанционного банковского обслуживания).
    Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
8. Лицензии (разрешения) (если требуются)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
9. Документы, удостоверяющие личность руководителя, иных представителей ИСБОЮЛ, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника для последующего копирования.
10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, нотариально заверенная (не требуется, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи)
  • В случае, если единоличный исполнительный орган ИСБОЮЛ находится вне территории Российской Федерации, его подпись может в карточку с образцами подписей и оттиска печати не включаться. В этом случае в карточку с образцами подписей и оттиска печати включается доверенное лицо, действующее на основании доверенности.
    В случае, если законодательством иностранного государства не установлена обязанность наличия печати или если печать ИСБОЮЛ не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма), в карточке с образцами подписей и оттиска печати вместо оттиска печати в поле «Образец оттиска печати» проставляется отметка «Печать отсутствует»
    Предоставляется в подлиннике.
11. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска (требуется при предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печати)
  • Предоставляется в подлиннике.
12. Разрешение национального (центрального) банка иностранного государства (если требуется)
  • Документ может быть предоставлен в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным.
13. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике.
14. Документы о финансовом положении
  • 14.1 Письмо Клиента с указанием названия рейтингового агентства и присвоенного Клиенту рейтинга, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати).
    14.2 Копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)).
    14.3 Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде));
    14.4 Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год.
    Может быть предоставлена в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника для последующего копирования;
    - заверенной ИСБОЮЛ копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    14.5 Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
    Предоставляется в     подлиннике.
    14.6 Копия аудированной (при отсутствии – управленческой) годовой финансовой отчетности
    Предоставляется в виде     нотариально заверенной копии.
    14.7 Письмо с подтверждением отсутствия обязанности предоставлять по месту регистрации или деятельности Клиента финансовые отчеты компетентным государственным органам (предоставляется в подлиннике) и копии внутренних документов в целях финансово-хозяйственного учета (предоставляется в виде нотариально заверенной копии).
    14.8 Письмо об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати)
    Письмо предоставляется     в подлиннике.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

15. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
16. Анкета налогового резидента – ЮЛ 5 × Предоставляется в случае одного, нескольких или всех положительных ответов в разделе «Сведения о налоговом резидентстве» Анкеты клиента-иностранной структуры без образования юридического лица

Гражданским кодексом Российской Федерации в пункте 1 статьи 846 установлено, что клиенту счет в банке открывается на основании договора банковского счета, условия которого согласованы сторонами. Каждый банк разрабатывает для себя в соответствии с действующим законодательством и банковскими правилами определенную форму договора банковского счета, по которой и заключается договор банковского счета с любым клиентом, обратившимся с просьбой открыть ему счет в данном банке.

В Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» определено, какие регистрирующие документы требуется представить в при заключении договора банковского счета (ст. 5). Это - свидетельство о государственной регистрации и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Согласно пункту 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Таким банковским правилом, применяемым в настоящее время, является Указание ЦБ РФ от 21.06.2003 № 1297-У «О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати». Указанием предусмотрено представление клиентом банку карточки с образцами подписей лиц, управомоченных распоряжаться счетом, и документа, подтверждающего лиц, заявленных в карточке. Чтобы проверить полномочия управомоченных лиц, необходимо изучить учредительные документы клиента, оформленные в соответствии с ГК РФ и федеральными законами «Об акционерных обществах», «Об обществах с ограниченной ответственностью», «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» и др. Следовательно, клиент обязан представить банку и учредительные документы.

Таким образом, для заключения договора банковского счета должен представить целый пакет документов. В целях упрощения сбора клиентом необходимых документов каждый своим локальным нормативным документом утверждает перечень документов, необходимых для открытия счета, и порядок их оформления.

В статье освещается практическая работа по открытию клиенту - юридическому лицу расчетного счета в Орловском филиале ОАО «Россельхозбанк».

При открытии счета для единообразия строго руководствуется утвержденным перечнем документов.

Работа по открытию расчетного счета клиенту начинается с проверки полноты пакета документов, то есть все ли документы согласно утвержденному в банке перечню представлены. Второй этап - правильности оформления представленных документов.

Для открытия счета представляет в следующие документы, которые должны быть оформлены должным образом.

1. Заявление на счета по форме 0401025, утвержденной Инструкцией Госбанка СССР от 30.10.86 № 28 (действует в части, не противоречащей Указанию ЦБ РФ № 1297-У) (см. образец заявления).

Заявление подписывается руководителем и главным бухгалтером организации или индивидуальным предпринимателем. При этом указывается должность руководителя: генеральный директор, директор, исполнительный директор, председатель и т.д.

Если в штате предприятия нет должности главного бухгалтера, заявление подписывается только руководителем и предоставляется справка об отсутствии в штате работника, которому может быть предоставлено право второй подписи (см. образец справки).

Справка предоставляется только юридическими лицами.

Заявление и справка заверяются печатью организации, и обязательно проставляется написания документа. Дата в заявлении и справке не может быть позднее даты заключения договора банковского счета.

Справка оформляется за подписью руководителя с указанием его должности и расшифровкой подписи.

Индивидуальный предприниматель заверяет документы печатью при ее наличии (у индивидуального предпринимателя печати может не быть).

Заявление клиента на открытие счета визируется должностным лицом банка, которое принимает документы от клиента, предоставленные для открытия банковского счета, и проверяет их состав и оформление.

2. Договор банковского счета в 2-х экземплярах по типовой форме, утвержденной головным банком. Каждая страница договора подписывается должностными лицами клиента и банка, которые вписаны в вводной части договора. Также каждая страница экземпляра договора, остающегося в банке, визируется работником банка, ответственным за его подготовку.

В договоре в обязательном порядке указываются все реквизиты клиента.

Печать, которой заверяется договор со стороны клиента, должна быть четкой и соответствовать учредительным документам клиента.

Подпись лица, подписывающего договор от имени клиента в договоре, должна соответствовать подписи, которую он заявил в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

Дата составления договора, дата написания заявления на открытие банковского счета и дата открытия расчетного счета должны совпадать, то есть счет открывается в день заключения договора.

Исправления даты составления документов заверяются подписью уполномоченных лиц и скрепляются печатью.

3. Документы о государственной регистрации:

А. Юридические лица:

а) зарегистрированные после 01.07.2002, представляют копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, при наличии изменений или дополнений в учредительные документы также представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений и дополнений в учредительные документы; б) зарегистрированные до 01.07.2002, представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002, при наличии изменений или дополнений в учредительные документы также представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений и дополнений в учредительные документы.

Указанные выше свидетельства выдаются налоговыми органами по утвержденным формам.

Копии свидетельств заверяются нотариально или органом, выдавшим документ, с указанием должности лица, заверяющего копию, его подписи, расшифровки подписи, а также оттиска печати органа, заверяющего копию.

Б. Индивидуальные предприниматели предоставляют копию свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя .

С 1 января 2005 года предприниматели, зарегистрированные до 01.01.2004, представляют копию свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года.

Указанные выше свидетельства выдаются индивидуальным предпринимателям налоговыми органами по утвержденным формам.

Копии свидетельств заверяются нотариально или органом, выдавшим документ, с указанием должности лица, заверяющего копию, его подписи, расшифровки подписи, а также оттиска печати заверяющего органа.

4. Копию Устава , заверенную нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной регистрирующим органом) или органом, зарегистрировавшим Устав. При наличии изменений и дополнений в Устав представляются и их копии, заверенные нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной регистрирующим органом) или органом, зарегистрировавшим дополнения или изменения.

Если счет открывается структурному подразделению юридического лица, то представляется копия Положения о структурном подразделении, заверенная нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной органом, утвердившим Положение) или органом, утвердившим Положение.

Документы представляются пронумерованными и в полном объеме, то есть должны быть все листы и приложения, на которые сделаны ссылки.

Указанные документы представляют только юридические лица всех организационно-правовых форм и видов собственности (ОАО, ЗАО, производственные кооперативы, сельскохозяйственные производственные кооперативы, потребительские кооперативы, унитарные предприятия, учреждения, фонды, общественные и религиозные организации (объединения)).

5. Юридические лица, имеющие организационно-правовую форму Общества с ограниченной ответственностью (ООО), кроме копии Устава представляют копию учредительного договора , так как в соответствии со статьей 89 ГК РФ учредительными документами ООО являются учредительный договор, подписанный его учредителями, и утвержденный ими Устав. Однако, если общество учреждается одним лицом, его учредительным документом является только Устав, и в этом случае представляется только копия Устава.

учредителями, и утвержденный ими Устав. Однако, если общество учреждается одним лицом, его учредительным документом является только Устав, и в этом случае представляется только копия Устава.

Юридические лица в форме полного товарищества или товарищества на вере (коммандитного товарищества) создаются и действуют на основании учредительного договора (ст. 70 и 83 ГК РФ).

Учредительный договор полного товарищества подписывается всеми его участниками.

Учредительный договор товарищества на вере подписывается всеми полными товарищами.

Учредительными документами ассоциации (союза) являются учредительный договор, подписанный ее членами, и утвержденный ими Устав (ст. 122 ГК РФ).

Устав кооператива (производственного или потребительского) кроме общеустановленных сведений должен содержать условия: о размерах паевых взносов членов кооператива, о составе и порядке внесения паевых взносов членами кооператива и их ответственности за нарушение обязательств по внесению паевых взносов; о характере и порядке трудового участия его членов в деятельности кооператива и их ответственности за нарушение обязательств по личному трудовому участию; о порядке распределения прибыли и убытков кооператива; о размере и условиях субсидиарной ответственности его членов по долгам кооператива; о составе и компетенции органов управления кооперативом и порядке принятия решений, в том числе о вопросах, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов (ст. 108, 116 ГК РФ).

Устав фонда помимо общеустановленных сведений должен содержать: наименование фонда, включающее слово «фонд», сведения о цели фонда; указания об органах фонда, в том числе о попечительском совете, осуществляющем надзор за деятельностью фонда, о порядке назначения должностных лиц фонда и их освобождения, о месте нахождения фонда, о судьбе имущества фонда в случае его ликвидации (ст. 118 ГК РФ).

Копии Устава и учредительного договора представляются с копиями имеющихся изменений и дополнений.

Копии названных документов заверяются нотариально или органом, зарегистрировавшим документы (налоговые органы, районная администрация).

6. Копия документа о создании (учреждении) или реорганизации (слияние, выделение, присоединение, разделение, преобразование) юридического лица.

Таким документом может быть: а) протокол общего собрания учредителей; б) решение единственного учредителя; в) распоряжение, постановление или приказ органа, уполномоченного создавать (учреждать) юридическое лицо.

Копия названных документов заверяется печатью и подписывается уполномоченным должностным лицом организации, издавшей документ, с указанием его должности и расшифровкой подписи.

Названные документы представляются только юридическими лицами.

7. Документы, подтверждающие полномочия руководителя: копия или выписка из протокола общего собрания или заседания совета директоров , или решение учредителя об избрании руководителя (для определения, какой из документов должен быть представлен, необходимо проанализировать учредительные документы клиента).

Руководитель должен избираться органом, уполномоченным Уставом.

Названная копия (или выписка) заверяется председателем собрания (заседания) или секретарем собрания (заседания) и оттиском печати организации.

8. Копия или выписка из трудового договора в части срока договора и полномочий руководителя. Документ заверяется оттиском печати и подписью уполномоченного должностного лица организации с указанием его должности и расшифровкой подписи.

9. Копии приказов о вступлении в должность руководителя и о назначении главного бухгалтера.

Копии заверяются оттиском печати и подписью уполномоченного должностного лица организации, с указанием его должности и расшифровкой подписи.

При отсутствии в штате работников, которым может быть предоставлено право второй подписи, представляется справка по форме, указанной выше в пункте 1, за подписью руководителя и заверенная оттиском печати организации.

В таком случае в приказе о вступлении в должность руководителя делается ссылка о возложении ответственности за организацию и ведение бухгалтерского учета на себя.

10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати , удостоверенная нотариально или банком по форме 0401026 (утверждена Указанием Банка России № 1297-У).

11. В случае заявления в карточке образцов подписей и других лиц, кроме руководителя и главного бухгалтера, представляются документы, подтверждающие полномочия этих лиц, а именно:
- копия приказа о приеме на работу и о представлении права первой или второй подписи, заверенная оттиском печати и подписью уполномоченного лица организации с указанием его должности и расшифровкой подписи, или
- доверенность , оформленная в соответствии с требованиями статей 185, 186, 187 ГК РФ (доверенность от имени юридического лица выдается за подписью его руководителя или иного лица, уполномоченного на это его учредительными документами, с приложением печати этого юридического лица; срок доверенности не может превышать трех лет; доверенность, в которой не указана дата ее совершения, ничтожна. Лицо, которому выдана доверенность, должно лично совершать те действия, на которые оно уполномочено. Оно может передоверить их совершение другому лицу, если это оговорено в доверенности), или копия доверенности, нотариально заверенная.

12. Ксерокопии паспортов лиц, заявленных в карточке образцов подписей, - 2, 3 страницы и страница с указанием места регистрации на момент открытия счета (паспорта старого образца приниматься не должны).

13. Нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе .

14. Копия информационного письма об учете в Едином государственном реестре предприятий и организаций Федеральной службы государственной статистики, заверенная оттиском печати и полномочным должностным лицом организации, с указанием его должности и расшифровкой подписи, или копия, которая сверяется работником банка с оригиналом, о чем делается отметка: «С оригиналом сверено», ставятся подпись (расшифровка подписи) и дата.

Примечание
Крестьянские (фермерские) хозяйства (далее - К(Ф)Х), образованные до 01.01.95 (до введения в действие части первой ГК РФ), являются юридическими лицами до перерегистрации его правового статуса по заявлению главы К(Ф)Х.

Статус юридического лица К(Ф)Х вправе сохранять до 01.01.2010.

К(Ф)Х, прошедшие регистрацию после 01.01.95 (после введения в действие первой части ГК РФ), осуществляют деятельность без образования юридического лица, глава такого хозяйства является индивидуальным предпринимателем (ст. 23 ГК РФ).

Федеральный закон от 11.07.2003 № 74-ФЗ «О крестьянском (фермерском) хозяйстве» не предусматривает необходимости предоставления К(Ф)Х документов на право пользования земельным участком. Ранее необходимость предоставления К(Ф)Х указанных документов указанных документов была обусловлена требованиями статьи 9 Закона от 22.11.90 № 348-1 «О крестьянском (фермерском) хозяйстве».

При представлении всех вышеперечисленных документов и при оформлении их в установленном порядке с клиентом заключается договор банковского счета по утвержденной в банке форме и открывается счет.

Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с юридическим лицом в определенных Законом случаях.

Статьей 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» установлен специальный запрет для кредитных организаций по открытию счетов (вкладов) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации. Кроме того, Закон предоставляет кредитным организациям право отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае непредставления соответствующим лицом документов, необходимых для его идентификации, либо представления им недостоверных документов, а также в случае, если в отношении данного лица имеются сведения об участии в террористической деятельности, полученные в соответствии с законом.

Ведение бизнеса независимо от сферы деятельности, предполагает расчёты с продавцами и покупателями. Чтобы повысить удобство проведения, а также избавиться от необходимости хранить огромное количество наличности, индивидуальному предпринимателю стоит задуматься об открытии расчётного счёта. Такую услугу предлагают многие современные банки, работающие с юридическими лицами и частными бизнесменами. Чтобы сократить время на проведение процедуры, следует заранее изучить, какие необходимы документы для открытия расчётного счёта в банке для ИП.

Далеко не все знают, но индивидуальным предпринимателям открывать расчётный счёт необязательно. Такие бизнесмены вправе работать исключительно с использованием наличных денежных средств.

Однако такой подход далеко не всегда оказывается удобным, при отсутствии расчётного счёта возникает ряд проблем:

  • законодательно ограничен размер наличных платежей между юридическими лицами и предпринимателями, по одному договору максимальная сумма составляет сто тысяч рублей;
  • безналичный расчёт гораздо более удобный;
  • крупные компании отказываются предоставлять товар за наличные средства;
  • при наличии расчётного счёта решается проблема перевода средств между филиалами или торговыми точками одной организации.

Предприниматели, которые осознают, что в будущем столкнутся с вышеописанными проблемами, решают обратиться в банк ещё на стадии создания бизнеса. Естественно, в таких условиях и возникает вопрос, каким является перечень документов, необходимых для открытия счёта.

Откладывая на будущее решение данной проблемы, ИП зачастую обрекает себя на возникновение различных сложностей в будущем. Никогда нельзя предугадать, когда оборот бизнеса достигнет масштабов, в которых придётся начать работать по безналу.

На стадии становления бизнеса времени у предпринимателя обычно бывает достаточно. С ростом масштабов деятельности найти свободное время для посещения банка и подготовки документов становится гораздо сложнее.

В большинстве случаев документы для открытия счёта предпринимателя в различных банках практически не отличаются. Бизнесмены должны понимать, что с банком придётся работать практически ежедневно. Именно поэтому выбор обслуживающей организации становится чрезвычайно важным.

Сегодня для изучения и сравнения условия обслуживания в кредитных организациях необязательно посещать офисы каждой из них. Всю необходимую информацию можно без труда найти на сайтах банков через интернет.

Однако далеко не все предприниматели понимают, на что стоит обратить внимание, выбирая банк для открытия расчётного счёта.

Ниже описаны параметры, которые следует использовать для сравнения:

  • стоимость обслуживания, в том числе комиссия за открытие и ведение расчётного счёта, перечисление средств, получение и внесение наличных;
  • длительность операционного дня, то есть со скольки до скольки в течение дня банк принимает и отправляет платёжные поручения;
  • наличие услуги интернет-банкинга, который позволяет получать информацию о счёте, а также перечислять денежные средства, не посещая отделения банка.

Местоположение офисов при выборе банка для ведения расчётного счёта для ИП в современных условиях становится менее актуальным. Это связано с возможностью дистанционного обслуживания, предлагаемого многими крупнейшими банками. Даже для внесения наличности в таких учреждениях нет необходимости ехать в кассу, достаточно воспользоваться платёжным терминалом.

Предприниматели нередко при выборе банка сталкиваются с проблемой, когда крупные учреждения с безупречной репутацией устанавливают достаточно высокие тарифы. В то же время мелкие начинающие кредитные компании готовы открывать и вести расчётные счета практически бесплатно.

Важно в этом случае провести тщательный анализ и сравнение других комиссий, а также задуматься, что для ИП важнее: качество обслуживания или его стоимость.

Документы для открытия расчётного счёта ИП в различных банках обычно одинаковы. Тем не менее, после выбора обслуживающей организации следует уточнить нюансы открытия счёта именно здесь.

При этом важно узнать, копии каких документов следует заверить нотариально. В некоторых случаях допускается самостоятельная заверка дубликатов предпринимателем.

Обычно в состав необходимого пакета документов включают:

  • свидетельство, подтверждающее государственную регистрацию;
  • свидетельство о постановке на налоговый учёт, подтверждающее присвоение предпринимателю ИНН;
  • паспорт – некоторые банки требуют копии только тех страниц, на которых содержится существенная информация, однако для некоторых компаний необходимо предоставить дубликат всех, в том числе чистых страниц;
  • выписка из ЕГРИП – выдаётся в налоговой инспекции при личном посещении либо после заполнения соответствующей заявки на сайте, важно иметь в виду, что в большинстве случаев банк не принимает выписку, выданную более месяца назад;
  • письмо из органов государственной статистики;
  • если осуществляемый вид деятельности подлежит обязательному лицензированию либо требует получения патентов, эти документы потребуется сделать и предоставить для открытия расчётного счёта в банке.

Важно помнить, что помимо документов, имеющихся у предпринимателя, придётся заполнить заявление на открытие счёта, установленного банком образца. Даже в тех случаях, когда для открытия счёта требуются копии документов, оригиналы придётся в обязательном порядке взять с собой. Это требуется для того, чтобы сотрудник банка имел возможность проверить получаемые дубликаты. Копии останутся у банка и будут подшиты в личное дело индивидуального предпринимателя.

Расчётный счёт открывается не сразу. Условиями банка оговаривается срок, необходимый для проведения такой процедуры. Как только документы будут рассмотрены, а счёт открыт, предпринимателя уведомят об этом. По окончании процесса на руки бизнесмену выдадут справку соответствующего образца, а также реквизиты расчётного счёта.

Кому подавать уведомление

После открытия расчётного счёта в обязательном порядке банком направляются уведомления в государственные органы: Федеральную налоговую службу, а также внебюджетные фонды. Соответствующие уведомления подаются в течение пяти рабочих дней. Самостоятельно ИП больше не нужно это делать.

До мая 2014г. для направления уведомления использовались два способа:

  1. Передача сотруднику налоговой службы при личном посещении ИФНС. В этом случае на экземпляре, остающемся у предпринимателя, сотрудник проставлял штамп и подпись, подтверждающие принятие.
  2. По почте России. В этом случае оформлялась опись вложения. Документ направлялся в налоговую ценным письмом, которое предполагало уведомление о получении. После принятия такого письма на почте предпринимателю выдавалась квитанция с проставлением даты и штампа.

Также предприниматель должен был уведомить об открытии расчётного счёта Пенсионный фонд. Для этого использовалась специальная форма заявления, которое оформлялось в двух экземплярах. На одном из них проставлялась виза о принятии.

Если индивидуальный предприниматель нанимал работников, об открытии счёта он также уведомлял Фонд социального страхования.

С 2.05.2014 принят закон №52-ФЗ, который освобождает ИП от подачи уведомления и возлагает эту обязанность на банки.

Открытие расчётного счёта – процесс несложный. Однако он требует от предпринимателя внимательности к деталям и знания нюансов.

Предпринимателю не обязательно открывать расчетный счет, но с ним проще вести бизнес. Без расчетного счета ИП может работать только с наличными и получать не более 100 тысяч рублей по каждому договору.

С расчетным счетом можно без ограничений принимать и переводить деньги по безналичному расчету, принимать оплату картами, переводить деньги везде, где есть интернет — с компьютера или телефона.

Для открытия счета нужно собрать пакет документов. Документов немного — только те, что помогут банку убедиться, что вы действительно индивидуальный предприниматель.

Пакет документов для открытия расчетного счета ИП

Стандартный набор документов:

  • Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя — ОГРНИП.
  • Уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе — ИНН.
  • Печать ИП — если есть. По закону предприниматель может, но не обязан пользоваться печатью.
  • Паспорт.
  • Заявление на открытие расчетного счета.

Иногда банки хотят получить больше информации о клиенте. Закон разрешает им утверждать собственный перечень документов для открытия счета ИП. Некоторые банки просят оттиск печати и выписку из ЕГРИП. Если нет печати, придется написать заявление об ее отсутствии, а выписку можно бесплатно получить на сайте налоговой.

Если ваша деятельность подлежит лицензированию, приготовьте оригинал лицензии. Это касается частных детективов, фармацевтов и других специалистов. Полный список видов деятельности описан в 12-й статье 99 ФЗ. Если у вас уже был расчетный счет в другом банке, понадобится копия бухгалтерской отчетности.

Чтобы узнать точный список документов, позвоните в банк или напишите в службу поддержки. Заранее попросите образец договора и внимательно его изучите.

Где взять документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы собрать пакет документов для открытия расчетного счета, сначала нужно зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель. Первый шаг — получение ИНН. Подать заявление можно в налоговой по месту жительства или из на сайте налоговой . Через 5 дней вы получаете ИНН: по почте, в электронном виде или на бумажном носителе. Если вы ранее официально работали, ИНН у вас уже есть.

Второй шаг — регистрация ИП и получение ОГРНИП. Подать заявление удобнее через Госуслуги, но можно и лично — в налоговой или МФЦ. Во втором случае при себе нужно иметь паспорт. Заявление рассматривают 3 рабочих дня. Если все в порядке, налоговая выдает лист записи ЕГРИП — подтверждение о регистрации ИП. В нем указывают ОГРНИП — номер индивидуального предпринимателя.

Номера ИНН и ОГРНИП доступны любому, у кого есть ваши паспортные данные, поэтому их не нужно постоянно носить с собой на переговоры или заключение сделок. Лучше вписать номера в бланки договоров, а оригиналы документов оставить в сейфе.

Когда документы для открытия расчетного счета готовы, остается выбрать банк. Процедура открытия зависит от банка: в одних банках документы нужно подавать лично, в других — через интернет.



Какие документы необходимы для открытия расчетного счета?

До обращения в банк для открытия расчетного счета Вы уже должны иметь на руках:

Документы, выданные Вам в налоговой инспекции после регистрации;
- уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата ;
- круглую печать юрлица (для ИП печать не обязательна).



Как открыть расчетный счет в банке?

Для начала необходимо выбрать банк и к этому стоит подойти ответственно. Банк должен быть поблизости от места ведения Вашего бизнеса, чтобы не тратить время на дорогу. У крупных банков тарифы на обслуживание зачастую выше, поэтому выберите несколько банков в Вашем районе и ознакомьтесь с их тарифами и услугами. Также обратите внимание на скорость и качество обслуживания клиентов и на основе своих наблюдений выберите наиболее подходящий банк.

Далее подготавливаете и подаете документы, необходимые для открытия счета. В каждом банке свои правила открытия расчетного счета, поэтому точный список документов, а также необходимость заверять их копии у нотариуса уточняйте в выбранном Вами банке. Ниже представлен список документов, которые обычно требуют при открытии расчетного счета.

Требуемые документы для открытия расчетного счета ИП

Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП);
- уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе;
не обязательно);
- выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) ;
- круглая печать ИП (при наличии);
- паспорт.

Требуемые документы для открытия расчетного счета ЮЛ

Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН);
- свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения (ИНН/КПП);
- актуальный устав с печатью налоговой инспекции;
- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) ;
- решение или протокол о создании юридического лица и назначении руководителя;
- уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата (не обязательно);
- учредительный договор (при наличии);
- листы записей ЕГРЮЛ (при наличии);
- лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии);
- документы на юридический адрес (свидетельство о праве собственности, договор аренды, гарантийное письмо от собственника помещения);
- круглая печать ЮЛ;
- паспорт.

Также в самом банке Вам надо будет заполнить договор, заявления, приложения, карточки и т.п., что может занять некоторое время. Если Вы хотите осуществлять безналичные расчеты в электронном виде (без посещения банка), Вам нужно заключить договор на обслуживание с помощью системы Интернет Клиент-банк.



Как уведомить налоговую об открытии счета?

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии расчетного счета в 2019 году? Обязанность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по уведомлению налоговых органов об открытии (закрытии) счетов в банке отменена со 2 мая 2014 года (Федеральный закон от 2 апреля 2014 г. № 52-ФЗ). Ранее требовалось в течение 7 рабочих дней уведомлять территориальную налоговую инспекцию по форме № С-09-1.


Как уведомить фонды об открытии счета?

Уведомлять фонды об открытии расчетного счета не нужно. С 1 мая 2014 года отменяется обязанность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по уведомлению государственных внебюджетных фондов об открытии (закрытии) банковского счёта (Федеральный закон от 2 апреля 2014 г. № 59-ФЗ).


Нужен ли расчетный счет для ИП?

Открытие расчетного счета для ИП не обязательно. Индивидуальный предприниматель вправе, но не обязан иметь расчетный счет. Открывать счет или нет - только Ваш выбор и зависит от того, какой деятельностью Вы будете заниматься. Расчетный счет ИП в банке будет необходим для заключения гражданско-правовых договоров с другими предпринимателями или организациями, а также для проведения безналичных расчетов.


Примерка © 2024 Бухгалтеру на заметку